商业银行现金管理商业银行现金业务

大家好,今天小编来为大家解答以下的问题，关于商业银行现金管理，商业银行现金业务这个很多人还不知道，现在让我们一起来看看吧！

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公司如何才能从银行每天提取大额现金(20万以上)现金的管理方法有哪些工商银行柜台一天只能取五万，如何一天内能取更多钱？对公账户现金存款需要什么公司如何才能从银行每天提取大额现金(20万以上)（1）原则上只有基本户才能提出现金。（2）国家对大额现金支付由具体管理规定，银行不会违规操作。（3）另外现金支付也是控制反洗钱的一个重要途径。如果每天从银行取20万以上的现金，则可以归类于反洗钱法中对于频繁可疑交易的定义中。会被监控。

解决办法：（1）取大笔现金要与银行先沟通。有的银行规定一天不可以取那么多钱，即使你一天要取那么多钱，银行也不会让你取的。（2）一般的银行都有大额现金支取单，要求填写单位名称、账号、支取人姓名、支取人身份证号以及支取事由，有的银行还要求加盖财务章和法人章;企业要到银行提取大额现金，一般银行是有严格规定的：（3）在提款用途上可以写上提备用金和差旅费等。

现金的管理方法有哪些如下：

1、财务部门要严格按照国家有关现金和银行结算制度，公司有关财务制度办理现金、银行收支业务。

2、公司业务收入现金、银行支票要即时存入银行所开设的帐户，不得座支现金。

3、公司经营业务支出，原则上凡金额在1000元以上的，一律使用银行支票，有特殊情况经财务审核后，可支付现金。

4、库存现金不得超过三天的日常报销限额，超过限额的部分要及时存入银行。

5、库存现金要做到日清月结，帐实相符，不得以“白条”抵充库存现金，更不得挪用现金。

6、签发银行转帐支票要建立支票领用登记手续，及时清理注销。8、现金、银行日记帐每月与总帐、银行对帐单核对，并编制银行存款余额调节表。

工商银行柜台一天只能取五万，如何一天内能取更多钱？现在中国人民银行对资金的监管更加合理，各大银行也必须按照人行的规定来执行，也根据自己银行的实际情况制定了规章制度。

大致有以下规定。

每日在自动取款机上取款有额度限制，一般在20000元左右，存款没有限制。

在柜台上取款时。5万元以下的取款，不需要身份证，5万元以上需要身份证。50万元以上的大额取款需要提前预约。

对公账户现金存款需要什么对公业务去银行存钱的准备工作：不需要特别的准备，去填写一张现金存款凭条就行，填写公司名称、账号、开户行、来源、缴款人、金额，并带上单位的财务章。对公银行账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户。这些对公银行账户得作用是：

1、基本存款账户——存款人因办理日常转账结算和现金收付需要而开立。

2、一般存款账户——存款人因借款或其它结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立。

3、专用存款账户——存款人按照法律、行政法规和规章，为对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立。

4、临时存款账户——存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立。规定注意事项单位银行结算账户的存款人只能在银行开立一个基本存款账户。基本存款账户是存款人的主办账户。存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过该账户办理。一般存款账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其它结算的资金收付。该账户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取。

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