是否存在虚拟货币交易风险 会被市场操作和用来洗钱吗？

大家好，今天来为大家解答是否存在虚拟货币交易风险这个问题的一些问题点，包括如何看待互金协会提示境外ICO与虚拟货币交易有风险，会被市场操作和用来洗钱吗？也一样很多人还不知道，因此呢，今天就来为大家分析分析，现在让我们一起来看看吧！如果解决了您的问题，还望您关注下本站哦，谢谢~

本文目录

1. 如何看待互金协会提示境外ICO与虚拟货币交易有风险，会被市场操作和用来洗钱吗？
2. 虚拟货币是骗局吗？
3. 个人买卖虚拟货币合法吗？
4. 如何看待各大行发布禁止虚拟币交易？

如何看待互金协会提示境外ICO与虚拟货币交易有风险，会被市场操作和用来洗钱吗？

难说。近日，旧金山加密货币交易所Coinbase就关闭了一个由告密者网站维基解密(Wikileaks)为其网上商城开设的账号，称后者违反了相关服务条款规定。据了解，WikileaksShop是告密者网站的一个商品销售平台，包括服装、电话、咖啡杯、海报以及其他随身用品。用户可以使用信用卡或加密货币来支付。

一位Coinbase的发言人拒绝就此事进行回应，仅表示他们不对个人账号做任何评价。Coinbase的TOS则表示，他们可以自行终止账号，不过从账号的关闭通知了解到，这项服务由美国财政部的金融犯罪执法网络监管--该机构主要工作为打击洗钱活动。

不过Coinbase的这一举动并不意味着WikileaksShop就不能再通过加密货币的方式展开交易，只是说不能再使用Coinbase这个支付渠道。不过此举却激怒了维基解密及其支持者。维基解密官推呼吁用户在下周展开一个抵制该交易所的运动。《MasteringBitcoinandInternetofMoney》的作者AndreasAntonopoulos则表示这是一个特别具有讽刺意味的举动：比特币自己是在Paypal、Visa、Mastercard在2010年切断该网站捐赠通道时获得了增长。Antonopoulos指出，考虑到WikileaksShop在Coinbase之外还有许多交易通道所以这次的动作并不会给这个网站带来太大的影响。

虚拟货币是骗局吗？

我的观点是，没有政府信用为背书支撑的虚拟（电子）货币，都是不可靠的；在这个基础上的货币交易很大概率上都是一种不可持续的骗局---头条上众多的个人视频就有不少因为参与这种炒币行为而负债累累的，你很容易搜得到。

大约最早开始被大家广为知道的虚拟货币是08年11月网名叫“中本聪”发行的比特币（Bitcoin），它是一种P2P形式的加密数字货币，与传统意义上的法定货币不同，它依据特定算法，通过大量计算产出，P2P的去中心化特性与算法本身可以确保无法通过大量制造比特币来人为操控币值；基于密码学的设计可以使比特币只能被真实的拥有者转移或支付；但由于设计上的限制，导致了其数量上具有稀缺性（即使可以被拆分从1枚到0.0001枚）。币的数据性真实单一存在、无法造假且具有了交换商品的价值，让它在08年金融危机下政府信用力受到挑战的情况下登上了货币市场的舞台；再后来因为其稀缺性导致了价格的暴涨暴跌，一时火了起来，甚至成为了某小国（萨尔瓦多）的法定货币。但是，从该币出生到现在已近13年了，在其与各主要法定货币的兑换价格上，依然是上窜下跳的。可以说，其真实但也风险极大，不适合我们这些普通中小散投资客、老百姓去关注并交易的。

所谓的虚拟货币的欺骗性、风险性就是由比特币大火之后引发的虚拟币风潮带来的；虚拟货币目前已经是数不胜数，至少成千上百了。

为啥说它欺骗呢？因为虚拟货币没有了货币的特点、属性。货币的本质是度量价格的工具、购买货物的媒介、保存财富的手段，是财产的所有者与市场关于交换权的契约，本质上是所有者之间的约定。一、市面上的各种虚拟币，价值波动大，那么就没办法度量商品的价格，没法保存财富；拿它去交易普通商品的时候，其他人不认识、不信任它的真实性和价值稳定性，那它就只是个概念，丧失了作为货币的功能。既然它不是货币，一文不值的，那你拿RMB去买它，然后在平台上跟别人炒来炒去，不是骗人是什么！二、在无可靠价值的基础上，虚拟币的繁荣需要不停有人接盘，没人接盘就会币值崩塌。这有点庞氏骗局的味道了。市面上的大多数虚拟币都没有被很高明的设计，只是某种计算机技术简单加工，在你这里是个宝贝，在操盘者手里就是个数字；也没有以任何有价值的物品作链接价值锚定，因此投资它就是个去参与一个庞氏骗局，害人害己。

目前我国已经加强了对虚拟货币交易平台的管控，也推出了我们自己官方的基于政府信用为背书的可靠的货币。同样都是可靠的算法技术，同样的便捷安全，希望我们小老百姓的不要参与炒币行为了。如果想投资了，长线去持有一只股票也是可以获得丰厚回报的；也还有众多的正规投资渠道可供选择。

珍爱家人，就远离币圈、远离赌博吧！

个人买卖虚拟货币合法吗？

个人虚拟货币交易合法吗？

其实，这个问题还是很复杂的，要具体情况具体分析。今天，我们单独针对普通百姓个人非经营性的虚拟货币交易是否违法，做一下详细的解读。

针对虚拟货币的监管政策有很多，重要的有几个，分别是2013年明确否定加密货币的货币属性，禁止金融机构参与，预防洗钱风险。2017年定义ICO为非法集资，并明确不得非法从事代币发行融资活动。2021年明确挖矿行业为淘汰类产业，并于年底前清理国内相关产业活动。2021年明确境内外提供加密货币服务等相关活动涉嫌非法金融活动，如果构成犯罪，应依法追究刑事责任。

但是，以上内容与普通投资者无关，主要限制对象为服务供给端，也就是交易所或OTC商家等。那针对普通投资者的有哪些规定呢？我们主要看下，最新的2021年的924通知，924通知中第一条第四款规定，“参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险。任何法人、非法人组织和自然人投资虚拟货币及相关衍生品，违背公序良俗的，相关民事法律行为无效，由此引发的损失由其自行承担；涉嫌破坏金融秩序、危害金融安全的，由相关部门依法查处。”这条对普通投资者的投资行为进行了阐述。翻译一下就是：1.普通百姓可以投资加密货币及衍生品。（NFT虽未被明确提及，但被认定为衍生品的概率较高）2.投资风险自行承担，投资权益可能不受中国法律保护。3.如果法人、非法人组织及自然人的投资行为涉嫌破坏金融秩序、危害金融安全，仍需要负法律责任。

我们用白话再总结一下：你想玩你就玩，不拦着你挣钱，但是赔了别怪郭嘉没劝过你。另外，你要割韭菜，造成经济波动，把其他老百姓逼的没活路，那郭嘉就收拾你。只有领会精神，才知道界限在哪；知道界限，就不会犯错；不犯错才有命花你挣的钱。这就是游戏规则。

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如何看待各大行发布禁止虚拟币交易？

这个说法，以及相应的银行措施，会造成以下几点影响：

1）虚拟币交易者更难利用国内的银行系统进行出金出金操作。

2）在虚拟货币渠道，反洗钱反行贿加强了力度。

3）由于这次银行的禁令，和相应省市执行关闭比特机矿机的操作，会造成我们在虚拟币衍生金融市场的整体回撤，对于相关的金融工具触及的生产力、就业和资本提升，可能会有不利的影响。

这次禁止，行政命令的色彩比较大，并没有从法理上禁止。

因为法律上禁止，要通过立法审议，包括全国人大的审核，一方面效率慢，一方面也不一定就能得到压倒多数的赞成票，反而暴露了完全禁止的难以执行。

从信息来看，目前主要是监管会议和口头警告为主：

“虚拟货币交易和投机活动已经扰乱了经济和金融系统的正常秩序。它们增加了非法跨境转移资产和洗钱等非法活动的风险。”

目前，虽然比特币已经不存在国内交易平台，可是位于海外的虚拟币交易平台，仍然提供了各类P2P的出金和入金渠道。

个人用户仍然通过这些渠道获得比特币或将虚拟币换成人民币。

主要的渠道是个人间的微信转帐，支付宝转帐，以及银行卡转账。

广义来说，现在的微信转帐，支付宝转帐，最终还是对应到中国境内的各类银行当中。

那么，如果各大银行宣称不再接受虚拟币间接交易，就意味着要加强监管，对于个人间的转帐目的性和来源进行监管。

锁定长期从事虚拟币交易的银行帐户或支付宝帐户等，一旦有所异动，则可以运用银行帐户管控数据，

向金融监管机关举报帐户行为，或者配合监管机关动作，对帐户进行冻结。

由于这是银行内部的金融控制，并不受法律条款影响，行动迅速，

一旦被银行侦知你的帐户资金流与虚拟币有关，就可以冻结帐户，给个人带来许多麻烦。

当然，由于该行为并没有法律支持，

作为个人用户，

也可以通过法律手段要求银行解锁帐户，

举证自己的帐户操作与虚拟币无关，

或者非关键干系人，并非行贿，洗黑钱所得。

就算举证成功了，

也会影响巨大，

极大地支援虚拟币持有者及交易者的信心。

当然，这个措施也是双刃剑，

国内银行禁绝了虚拟币相关操作后，

是否有资产流向国外银行帐户，或者国外银行的离岸帐户，并不受人民银行直接指导的情况下，

是否会造成银行存款流失呢。

因为，目前中国居民每年可购买外汇5万美元，如果通过这笔许可将人民币转移到外币帐户，必然会对国内的银行业有所影响。

人民银行对对虚拟币交易的理由很多，主要包括：

勿须置疑，去中心化的各类虚拟币，最大的问题就是难以监管。

一旦用户习惯采用虚拟钱包，

很难象原有的金融系统那样实施冻结帐户，强制还款等措施，

甚至没法收税。

这几年以来，

通过下调取现力度，严控发票报销，以及统一报税等措施，

我国对于个人金融帐户的管控力度日益加大，

国税局的作用越来越倾向美国的联邦税务局那么强大的功能。

同时，通过数字货币的发现，

与人民银行相结合，税务部门可以把每个人的每一笔现金流掌握在手中，

随时进行税务审计，

相信不少人都会有几个回答不上来的问题。

而虚拟货币去中心化，加密，难以监管的特征，

与税务局的要求背道而驰，

所谓枪打出头鸟，

它不打击你岂不是少了钱袋子。

所以，

随着数字货币的加快推出，

虚拟币还会受到下一阶段的打击。

前面说过，加强监管的第一个坏处，是有可能将一部分有意愿参与虚拟货币的资金，转移到海外银行的离岸帐户中去。

这样一方面脱离了人民银行的监管，另一方面也会造成相应的金融资本流失。

另一方面来看，

全球的虚拟币的交易已经形成了8万亿到10万亿人民币左右的巨大金融市场。（以比特币为主）

还在不断扩大。

在区块链地发展中，也不断涌现出去中心化的各类应用场景和金融场景。

如Defi借贷，去中心化交易所，虚拟资产NFT等多项变种，确有一小部分是具备欺骗性质的工具，但也有一些能够稳下来，在西方社会中发挥越来越重要的作用。

所以，目前的关停矿场和禁止交易。

从短期来看，打击了虚拟货币的使用范围，降低了电能的浪费，避免了资金外流。

但是从长远来看，

是否会让我们对这个快速发展的金融市场和金融机会完全绝缘呢，

很难确认。

更何况，

银行单方面的禁止交易，

或冻结帐户，

缺乏明确的法理依据和公信力，

很容易让个人投资者带来恐慌，

从而加快资金逃离。

这一点，

我们的长期目标和金融价值。

是需要金融监管机构和金融单位仔细思考的地方。

是否存在虚拟货币交易风险和如何看待互金协会提示境外ICO与虚拟货币交易有风险，会被市场操作和用来洗钱吗？的问题分享结束啦，以上的文章解决了您的问题吗？欢迎您下次再来哦！

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