商业银行内部控制指引2007商业银行内部控制指引2002

其实商业银行内部控制指引2007的问题并不复杂，但是又很多的朋友都不太了解商业银行内部控制指引2002，因此呢，今天小编就来为大家分享商业银行内部控制指引2007的一些知识，希望可以帮助到大家，下面我们一起来看看这个问题的分析吧！

本文目录

2007年企业内部控制具体规范主要有哪几个层次构成银行档案保存多久2007年企业内部控制具体规范主要有哪几个层次构成完善的内部控制框架体系应该包括五部分:

一、内部控制部分，包含：

(一)治理结构

(二)机构设置及权责分配

(三)内部审计

(四)人力资源政策

(五)企业文化

二、风险评估部分，包含：

风险识别、分析和应对。

三、控制活动部分，包含：

（一)人员

1.职务分离控制

2.授权审批控制

3.人力资源控制

(二)专项

1.财产保护控制

2.会计系统控制

3.信息技术控制

(三)运营

1.流程控制

2.预算控制

3.运营分析控制

(四)应急

应急处理机制

四、信息与沟通部分，包括：

(一)信息采集与传递路径

(二)信息载体控制

(三)信息审核、反馈与处理

五、内部监督部分，包括：

(一)对内部控制建立与实施监督检查(二)评价内部控制是否健全、合理、有效

(三)报告缺陷、采取处理措施、责任追究

银行档案保存多久银行档案保存最少5年，根据特殊情况来定

根据自2007年8月1日起施行的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，银行交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。

如果超过5年以上，有些银行可能就不再保留了，但一般来说银行出于谨慎考虑，交易记录都会保留超过5年，如保存15年等。

扩展资料：

金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法第二十九条金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录：

（一）客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。

（二）交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。

超过5年以上，银行就不再保留了。

END，本文到此结束，如果可以帮助到大家，还望关注本站哦！

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