华泰联合维持保险业增持评级

华泰联合：维持保险业“增持”评级

华泰联合：维持保险业“增持”评级 更新时间：2010-9-2 5:30:22 　　华泰联合发布的最新行业研究报告指出，财险业的价值进一步凸显，综合成本率不断降低，盈利能力不断提高。而国内资本市场给予财险业务的估值只有1-1.5倍P/B，低估明显，有望在未来修复。　　保险的消费属性在一季度已经给保险股带来明显相对收益，二季度大盘暴跌，消费属性断档，但是随着三家公司的中报公布，应该说都是超过了市场的预期。其实在半年报中已经完美的体现了中国保单的赚钱效应，相信市场后期一定会再次重提保险的消费属性。　　三季度目前看来，投资收益与保费收入双向向上贡献的阶段，但股价尚未明显反应，三季度业绩可能出现大幅超越市场预期的状况。预测三季度三家上市保险公司的净资产可能出现超过10%的正增长。市场必然将随着保险股净资产的大幅上涨而抬升股价。依然维持净资产抬升股价的逻辑。　　目前保险股的估值依然便宜，基于2010年的假设，中国太保、中国平安和中国人寿的P/EV分别为：1.77倍，1.78倍和2.06倍，对应的一年期新业务价值倍数为：15.29倍、10.21倍和16.02倍因此，华泰联合看好整个保险行业在接下来的表现，维持行业“增持”的评级，同时维持中国太保和中国平安“买入”的评级。

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