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什么是券商理财?又和基金有什么区别?-券商a基金

Nancy 发布时间:2024-11-08 0浏览

前阶段买了一只基金,是

中泰玉衡价值优选混合A(006624)

,反正闲钱也不多,用的平台是支付宝,结果在“基金持有”里面竟找不到我买的这只基金,我很诧异,结果发现藏在“券商理财”里!!那什么是“券商理财”?这又和基金有什么区别?让我们一起来探索一下!

什么是券商理财?

顾名思义,券商理财就是证券公司发行的理财产品,跟我们熟知的“银行理财”一样,其实就是一种资管产品。

往大点来说说

券商资管

,这是与

证券经纪

投资银行

证券自营

并驾齐驱的四大主营业务之一。

2003年,中国证监会发布了《证券公司客户资产管理业务试行办法》,把券商资管业务分为三大类:1)为单一客户办理

定向

资产管理业务;2)为多个客户办理

集合

资产管理业务(大集合、小集合);3)为客户办理特定目的的

专项

资产管理业务。

2013年,《证券投资基金法》修改,证券公司在获得资格核准后,也可以发行公募基金。自然而然,发行公募基金也成了券商资管业务的第四类。前文我提到的中泰玉衡价值优选混合A(006624)也就属于这一类。2018年资管新规后,存量的大集合资产管理计划也将面临公募化转型。

券商理财和基金有什么区别?

1、发行机构不同:券商理财是由证券公司发行的理财产品;而基金是由基金公司发行的产品。

2、收益不同:券商理财是理财固收类产品,预期收益低于基金;而基金是浮动收益类产品。

3、交易场所不同:券商理财主要在券商平台交易;而基金主要在基金官网交易。当然这两种也可以在各个第三方交易平台交易,如天天基金、支付宝等等。

4、风险不同:券商理财主要投资于存款、大额存单等风险较低的产品,风险低于基金;而基金主要投资于债券、股票等。

小结:对于普通投资者而言,这两者其实没啥不一样,无非就是发行主体不一样而言,其他都是小区别,能带来较高收益、相对稳收益才是最重要的!

中泰玉衡价值优选混合A(006624)介绍

净值:2.1829,成立时间:2019-3-20,基金规模23.96亿

基金经理:姜诚

阶段收益率:近1月0.50%,近1年3.29%,近3年124.58%,成立来118.29%

年度收益率:2022年度4.27%,2021年度30.90%,2020年度44.07%

夏普比率:0.29(近1年)、1.63(近3年)

最大回撤:15.13(近1年)、15.13%(近3年)

换手率:136.38%(近1年)、104.58%(近3年)

前十大集中度:64.66%(近1年)、60.78%(近3年)

持股占比:90.84%,前十大持股如下:

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